Cảnh báo gia tăng lừa đảo tiền điện tử do AI tiếp tay

Tổng giá trị chiếm đoạt trong năm 2024 từ những hoạt động lừa đảo này có thể đạt mức cao nhất từ trước đến nay.

Theo báo cáo công bố ngày 13-2 của công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis, tổng giá trị bị chiếm đoạt từ các vụ lừa đảo tiền điện tử trong năm 2024 ước tính ít nhất 9,9 tỉ USD và có thể tăng lên 12,4 tỉ USD nếu có thêm dữ liệu đầy đủ hơn.

Đáng chú ý, các vụ lừa đảo theo hình thức “pig butchering” (nghĩa đen là “mổ heo”) – tức dành một thời gian dài để chiếm lòng tin của nạn nhân trước khi dẫn dụ họ đầu tư vào các dự án giả mạo – đã tăng gần 40% trong năm 2024 so với năm trước đó.

“Pig butchering” chỉ là một trong số khoảng 10 chiêu trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến, trong đó bao gồm lừa đảo kế hoạch đầu tư bitcoin, lừa đảo tình cảm (romance scams) hay tấn công giả mạo (phishing scams)…

Các nhà nghiên cứu của Chainalysis nhận định: “Lừa đảo tiền điện tử đang diễn ra ngày càng tinh vi hơn”, trong đó đối tượng lừa đảo tận dụng công nghệ AI tạo sinh (GenAI) có chi phí thấp hơn để mở rộng quy mô hoạt động.

Chainalysis cảnh báo GenAI có thể làm gia tăng theo cấp số nhân các vụ lừa đảo tiền điện tử, khiến nạn nhân khó nhận biết hơn. Dữ liệu của Chainalysis cũng cho thấy hoạt động lừa đảo tiền điện tử đã tăng trung bình 24% mỗi năm kể từ năm 2020.

Ngoài ra, các nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P) chẳng hạn như Huione Guarantee cung cấp các dịch vụ bất hợp pháp đã trở thành công cụ mà những kẻ lừa đảo thường tìm đến để thực hiện hành vi lừa đảo “pig butchering”.

Chainalysis cũng cảnh báo các máy rút tiền tự động (ATM) cho phép người mua bitcoin và các loại tiền điện tử khác bằng cách sử dụng tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ đang trở thành công cụ được tội phạm sử dụng để thực hiện hành vi gian lận.

Kẻ lừa đảo thường mạo danh quan chức chính phủ hoặc nhân viên hỗ trợ khách hàng để dụ dỗ nạn nhân gửi tiền mặt vào máy, từ đó chiếm đoạt tài sản.

Ngoài “pig butchering”, những hình thức lừa đảo khác đang có chiều hướng gia tăng gồm lừa đảo rút tiền điện tử (crypto drainers), trong đó kẻ lừa đảo đóng giả các dự án blockchain và kiểm soát ví tiền điện tử của nạn nhân, cùng các vụ lừa đảo đầu tư lợi nhuận cao (high-yield investment scams) hứa hẹn lợi nhuận vượt trội.